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China emprenderá campaña contra lavado de dinero
En años recientes, han ido en aumento las actividades de blanqueado de ganancias ilícitas en China, donde muchos delincuentes de ultramar también han puesto los ojos. Con vistas a evitar la proliferación de dicha práctica, se dan los primeros pasos para establecer un sistema tendiente a evitarla.
El Banco de China, mayor entidad financiera en el manejo de las divisas convertibles del país, sostuvo un foro especial el 26 de abril en Beijing, donde se discutió cómo enfrentar el lavado de dinero en medio de la actual situación económica internacional.
El 5 de julio, el Banco Central del país, el Banco Popular de China (BPCh), anunció el establecimiento de dos órganos especiales para combatir las actividades de esta índole --El Departamento de Supervisión de Transacciones de Pago (DSTP) y el Departamento Contra Lavado de Dinero (DCLD), que siguieron al establecimiento de un grupo de trabajo anterior, creado para enfrentar la delincuencia en este campo.
Más recientemente, la Administración Estatal de Divisas (AED) y el Ministerio de Seguridad Pública anunciaron en conjunto que una de las prioridades en su trabajo para este año es combatir las transacciones ilegales de moneda extranjera combinando para ello el lavado de dinero con la adopción de medidas enérgicas contra el sistema subterráneo de actividades bancarias --la versión china de los sistemas alternativos de remesas o actividades bancarias paralelas que se originaron en Asia hace siglos.
Todas estas acciones dan una señal clara: China ha comenzado una campaña contra el lavado de dinero.
Grave situación
Una información del Diario del Pueblo de finales de junio llamó la atención de amplias capas en el país y en el extranjero. El mismo divulgó que las investigaciones demuestran que el lavado de dinero ha estado floreciendo aceleradamente en China en años recientes. Todo esto se tradujo en un considerable flujo de capital hacia la parte continental de China.
El impacto negativo que se desprende de la fuga de capitales no puede pasarse por alto, dice el escrito, porque no sólo reduce los ingresos fiscales del Estado, sino que también afecta las reservas nacionales de moneda extranjera. "Existe la percepción de que tal práctica pondrá en peligro la seguridad de las finanzas de China y podría incluso convertirse en la causa de una crisis financiera", advierte el diario.
El lavado de dinero apunta a "limpiar el dinero sucio". Durante el proceso de lavado, los delincuentes mezclan ingresos ilícitos con entradas legales y borran la fuente y naturaleza de estos fondos con transacciones complicadas en instituciones financieras tales como bancos, y después transfieren el dinero lavado por medios legales.
Según informes recientes, el dinero "negro" lavado por los sistemas de actividades bancarias subterráneos ilegales alcanzan, sólo en la parte continental de China, más de 200 mil millones de yuanes cada año.
Esta cifra constituye casi un 2 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) de China en el 2001, cuando el país alcanzó 9,59 billones de yuanes, y un 11 por ciento de sus reservas totales en moneda extranjera a finales del año, en 212.200 millones de dólares. El déficit de China se reduciría en un por 64 por ciento si esta cantidad de dinero fuera utilizada para compensar los 309.800 millones de yuanes de déficit presupuestario de este año.
A la vez que proporciona un aliciente a los traficantes de droga, los contrabandistas, los funcionarios corruptos y otros delincuentes, el dinero lavado también daña la estabilidad social y plantea una amenaza considerable a las actividades económicas y al mercado financiero.
La comunidad internacional admite mayoritariamente que el lavado de dinero es un delito, y desde mediados de los años 80, muchos países han formulado legislaciones para enfrentar dichas actividades. El Código Penal chino revisado, que entró en efecto en octubre de 1997, proporciona una definición clara del lavado de dinero.
Un informe del BPCh atribuye el aumento de las actividades de lavado de dinero en la parte continental de China a factores tales como el sistema comparativamente estricto de la seguridad de las actividades bancarias en China, sus medios atrasados de administración de cuentas bancarias, un mercado monetario no regulado, la débil capacidad de los bancos para ejercer sus controles, y la condición de Hong Kong como una de las áreas empresariales más abiertas del mundo. Considerando estos precedentes, muchos delincuentes internacionales centran sus actividades en la parte continental del país y Hong Kong. De ahí la titánica tarea que requiera los grandes esfuerzos en la campaña contra el lavado de dinero en China.
Corrupción y lavado de dinero
Muchos funcionarios gubernamentales corruptos han estado implicados en el lavado de dinero. Por ejemplo, Cheng Kejie, ex gobernador de la Región Autónoma Zhuang de Guangxi, pidió a su amante Li Ping que entregara los 41,09 millones de yuanes que había recibido en sobornos a Zhang Jinghai, hombre de negocios de Hong Kong, para lavarlos. Para este fin, Cheng pagó a Zhang 11,5 millones de yuanes.
Lu Chongyou, ex teniente de alcalde de Lianyungang, designó a su padre de 80 años de edad y a madre de 70 años para instalar una empresa química y actuar como los representantes legales de sus negocios. Entonces desvió sus ingresos ilícitos hacia este negocio para encubrir su origen.
Durante los últimos años, China ha adoptado una variedad de medidas para combatir la corrupción, incluyendo la introducción del sistema de nombre real para las cuentas de depósitos a plazo y la persecución de cantidades enormes de activos sin justificación.
Es por lo tanto claro que el lavado de dinero ha llegado a ser necesario para que los funcionarios corruptos puedan hacer aparecer como legítimos sus ingresos mal habidos, y puedan gastarlo libremente e incluso utilizar el dinero para hacer otras inversiones.
El economista Huang Weiting, especializado en economía implícita, observó que las actividades de lavado de dinero que implicaban a funcionarios del gobierno corruptos han ido en aumento a escala mundial en las últimas décadas, y ya son prominentes en China.
Algunos funcionarios del gobierno y líderes de las empresas establecen firmas privadas o de la agencia, y transfieren los ingresos ilegales a las cuentas de estas firmas por medio de transacciones de negocios, que se pueden también utilizar para hacer nuevos aumentos con operaciones normales, de pago de impuestos de las firmas.
El lavado de dinero a través de la frontera es una nueva forma que ha emergido en años recientes, admitió Huang. Los funcionarios corruptos explotan las conexiones cada vez más cercanas entre los negocios domésticos y de ultramar para pasar su dinero a través de la frontera, o adquieren ingresos ilícitos y entonces los lavan en ultramar. Desdichadamente, este método particular de blanquear dinero no se ha incluido bajo las figuras delictivas relacionadas con esta práctica.
El artículo 191 del Código Penal de China, revisado en 1997, describe el lavado de dinero como la cubierta o encubrimiento de la fuente de ingresos ilegales, procedentes del narcotráfico, de delitos cometidos por organizaciones con la naturaleza de un sindicato criminal o del delito de contrabando.
"Este estatuto es limitado también para tratar el espectro total de delitos que generan ingresos que luego se lavarán", dice Huang.
El destacado papel del BPCh
Un sistema para reprimir el lavado de dinero, que abarque una estructura organizativa y la legislación, se está formando bajo dirección del Banco Central.
En octubre de 2001, el PBCh estableció un grupo directivo contra el lavado de dinero, encabezado por el vicegobernador Shi Jiliang y que abarca a funcionarios de 15 departamentos relacionados entre sí dentro del banco. Recientemente, instaló a otros dos cuerpos de trabajo para combatir las mencionadas actividades.
El DCLD, subordinado a la oficina de seguridad del BPCh, se encarga del trabajo rutinario de la oficina del grupo directivo.
También se afirma que el DCLD del BPCh está formulando un plan que requiere que los diversos bancos comerciales y otras instituciones financieras designen a departamentos relacionados para que se ocupen del trabajo. De tal forma, queda establecida una red contra el lavado de dinero que cubre el Banco Central y todos los bancos comerciales.
En términos de la legislación, el Banco Central está elaborando varios documentos relacionados, incluyendo las Propuestas sobre Temas de Lavado de Dinero, la Guía para el Combate Contra el Lavado de Dinero en los Bancos Comerciales Chinos y los Métodos de Información de Operaciones Sospechosas. Estos estatutos formularán principios y requisitos operacionales a todas las instituciones financieras comerciales para combatir el delito.
Se espera que para enero del 2003 quede listo un marco organizativo y legal contra la actividad.
A la vez que se crea un sistema de supervisión en el sector bancario, el Gobierno chino ha estado intensificando las medidas enérgicas contra el lavado de dinero. La policía china ha cooperado con las agencias de aplicación de la ley en Asia y Europa, con logros notables.
Dicho cuerpo ha apoyado a la policía de ultramar en la investigación de más de 70 casos que implicaban delitos de lavado de dinero a través de la frontera en los últimos dos años, con la involucración de 17 países y regiones.
Deberes de las entidades financieras
El establecimiento del sistema contra el lavado de dinero aumentará obviamente las erogaciones de los bancos comerciales, y no crea beneficios directos, si bien puede incluso causar la reducción de sus depósitos. A la larga, sin embargo, este sistema significará un espaldarazo al prestigio del sector bancario y la salvaguarda de la seguridad y los intereses nacionales del sistema financiero.
El Profesor Lu Jianping, de la Facultad de Derecho de la Universidad del Pueblo Chino sugiere que el país haga ajustes a la legislación financiera, aumente las provisiones sobre obligaciones de las instituciones relacionadas con la actividad bancaria en este sentido, y consolide las funciones reguladoras del BPCh y otros departamentos competentes.
Lo cierto es que muchos bancos chinos han comprendido la necesidad de combatir esta práctica. El Banco de China (BCh) ha sido el primer banco comercial chino en establecer un mecanismo respectivo.
Comparado con otros bancos comerciales del país, el BCh tiene la mayor cantidad de sucursales y oficinas de ultramar, muchas de las cuales tienen por sede a países y regiones con mecanismos comparativamente sólidos para enfrentar el blanqueado de ganancias ilícitas.
En junio del 2001, el BCh instaló un comité contra el lavado de dinero en su oficina central, con el presidente Liu Mingkang a la cabeza y con varios directores generales de 11 departamentos relacionados con el banco como miembros.
El comité ha emitido el Manual del BCh contra el Blanqueado de Dinero, el cual detalla diversas medidas protectoras. Por ejemplo, describe explícitamente los vínculos del servicio bancario que pueden servir para que los delincuentes laven con facilidad el efectivo. Se incluyen entre ellas las grandes transacciones de efectivo, los servicios de la caja de depósitos, las remesas y los depósitos en caja; también las transferencias interbancarias y a través de las fronteras de fondos sin claros propósitos comerciales; además, las grandes transacciones de compañías de cobertura y aquellas con pocas actividades prácticas de funcionamiento.
El manual también enumera los préstamos, las liquidaciones, las tarjetas de créditos, la moneda extranjera, y servicios de valores, como canales vulnerables para el delito, todos los cuales requieren una atención especial. (De Beijing Informa)
31/07/2002
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