Banco de Zhengzhou, provincia de Henan. (Foto: VCG)
Las autoridades de seguridad pública de la provincia de Henan arrestaron a 234 sospechosos criminales involucrados en un caso de bancos rurales que se ha venido siguiendo de cerca con "progresos importantes" para la recuperación del dinero desviado y otras pérdidas, informó este lunes la Oficina de Seguridad Pública de Xuchang.
La contundente acción se produce varios meses después de que se iniciaran las investigaciones. Los analistas consideran que las rápidas acciones ayudarán a prevenir riesgos financieros importantes y apuntalarán la confianza del mercado en el sistema bancario rural de China, virtud fundamental para asegurar préstamos seguros en el vasto territorio campestre de la nación.
En otra decisión importante relacionado con este caso, la sucursal de Henan de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y la Oficina Financiera Provincial anunciaron este lunes que serán reembolsados todos aquellos ahorristas con cuentas en los cuatro bancos rurales de Henan y en el banco de Anhui, cuyo depósito oscile entre los 400.000 yuanes y 500.000 yuanes.
Aquellos con montos superiores a los 500,000 yuanes recibirán un máximo de 500,000 yuanes como reembolso, y conservarán el derecho a recibir cualquier cantidad superior sobre la base de la recuperación de los activos involucrados en el caso.
Tras el escándalo de los bancos rurales, las autoridades chinas han estado cerrando brechas para aumentar la eficiencia y resistencia del sistema.
La policía informó que la investigación del caso avanza bien. Los investigadores han descubierto que una banda criminal liderada por el sospechoso Lyu Yi, que fungía como controlador del Henan New Wealth Group, controlaba ilegalmente cuatro bancos rurales, incluido el Yuzhou New Minsheng. Dicha banda también está involucrada en una serie de delitos graves.
"La banda criminal tentó a los depositantes con una tasa de rendimiento anual del 13-18 por ciento, y les pagaba utilizando capital adquirido ilegalmente. Incluso a los clientes con grandes depósitos se les pagó un 'subsidio de intereses', que era explotado por corredores financieros de varios niveles", explicaron las autoridades.
"Teniendo en cuenta la complejidad del caso, llegar a conocer estos detalles significa que se ha investigado con gran rapidez. La celeridad para resolver este problema inyectará confianza en el mercado de capitales y en el sistema bancario", afirmó Dong Shaopeng, investigador principal del Instituto Chongyang de Estudios Financieros de la Universidad Renmin de China.
Dong también destacó la ágil respuesta de los reguladores financieros para pagar a los depositantes que tenían dificultades para retirar sus fondos de los bancos rurales, actitud que demuestra la solidez del sistema bancario chino.
"A juzgar por el progreso actual, los derechos e intereses de los pequeños ahorristas -que constituyen la base más grande del grupo afectado- han sido efectivamente protegidos. Es decir, ya se han resuelto una gran cantidad de riesgos que pudieran afectar la estabilidad", aseguró Li Junhui, profesor de la Universidad de Ciencias Políticas y Derecho de China.
Hasta el 13 de agosto, los reguladores financieros habían pagado por adelantado 18.040 millones de yuanes a las personas que depositaron ahorros en los cuatro bancos rurales de Henan, y en un banco de la provincia de Anhui, y que desde el 18 de abril no habían podido acceder a sus fondos.
Los analistas consideran que este escándalo ha acelerado la labor de los reguladores chinos para erradicar los potenciales riesgos financieros y fortalecer la supervisión, especialmente en las pequeñas y medianas instituciones financieras.
Li subrayó que debido a las altas tasas de interés que se prometieron y otros factores destacables, hay margen para sospechar del delito de recaudación ilegal de fondos.
"Esta es una lección importante. La supervisión no solo debe basarse en el balance, sino también en inspecciones y controles puntuales", fustigó Dong.
“Algunos casos de bancos rurales han expuesto los eslabones débiles o riesgos ocultos. Es por ello que una supervisión más precisa y oportuna de los bancos de aldeas, y la presentación de manera oportuna de casos de presuntos delitos tienen un gran valor para prevenir y resolver los riesgos vinculados a dicha actividad”, destacó Li.
En agosto, el portal digital caixin.com detalló que al menos hay tres funcionarios responsables de la supervisión bancaria rural en la sucursal de Henan de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros que están siendo investigados.
Hasta finales de junio, de acuerdo a la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China, en el país habían 1.648 bancos de aldeas y pueblos con activos totales de 2,2 billones de yuanes y pasivos totales de 2 billones de yuanes. El saldo de los préstamos pendientes eran de 1,4 billones de yuanes, y el de los depósitos era de 1,8 billones de yuanes.
"La operación general de los bancos rurales de China es estable, la calidad de los activos es ligeramente mejor que el promedio nacional de los bancos pequeños y medianos. La liquidez es suficiente y los riesgos son controlables", concluyó un funcionario de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.
(Web editor: 吴思萱, Zhao Jian)
